CapTrader Firmendepot: das Geschäftsdepot für GmbH, UG & Co.
Liquidität im Unternehmen liegt zu lassen kostet real Rendite. Mit einem Firmendepot bei CapTrader legst du Firmengelder am Kapitalmarkt an – mit Zugang zu 170+ Börsen, niedrigen Gebühren und der Infrastruktur von Interactive Brokers. Hier erfährst du, wer es eröffnen kann, welche Unterlagen nötig sind und worauf du bei LEI und Steuer achten musst.
Das Firmendepot in 30 Sekunden
- Für juristische Personen wie GmbH, UG (haftungsbeschränkt) und AG – teils auch Personengesellschaften.
- Gleiche Stärken wie das Privatdepot: 170+ Börsen, 1,2 Mio.+ Werte, Order ab 1–2 €.
- LEI erforderlich: juristische Personen brauchen eine Legal Entity Identifier-Nummer.
- Mehr Unterlagen bei der Eröffnung (Handelsregister, wirtschaftlich Berechtigte).
- Steuer auf Unternehmensebene – Details gehören zum Steuerberater, nicht in eine Werbeanzeige.
Wer kann ein Firmendepot eröffnen?
Das Geschäftsdepot richtet sich an Kapitalgesellschaften – allen voran die GmbH und die UG (haftungsbeschränkt), aber auch AG und vergleichbare Rechtsformen. Häufig genutzt wird es von vermögensverwaltenden Gesellschaften (oft „Holding-GmbH" genannt), die Unternehmensgewinne strukturiert am Kapitalmarkt anlegen. Ob auch Personengesellschaften oder Einzelunternehmer in Frage kommen, hängt vom Einzelfall ab – das klärst du am besten direkt mit CapTrader, bevor du das Geschäftsdepot beantragst*.
Diese Vorteile bietet das Geschäftsdepot
Weltweiter Zugang
Aktien, ETFs, Anleihen, Optionen, Futures an 170+ Börsen – auf einem Firmenkonto.
Niedrige Kosten
Dieselben günstigen Provisionen wie privat, keine Depotgebühr.
Profi-Reporting
Performancebericht und automatisierte Wertpapierbuchhaltung erleichtern die Buchführung.
Sichere Verwahrung
Vermögen liegt getrennt verwahrt bei Interactive Brokers, nicht beim Vermittler.
Die Konditionen entsprechen denen des Privatdepots* – das Firmendepot ist also kein „teures Sonderprodukt", sondern bringt die gleichen niedrigen Gebühren für deine Gesellschaft.
Das brauchst du zur Eröffnung
- aktueller Handelsregisterauszug der Gesellschaft
- Ausweisdokumente der Geschäftsführer bzw. Zeichnungsberechtigten
- Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten (UBO, i. d. R. ab 25 % Anteil)
- eine LEI (Legal Entity Identifier) – siehe unten
- ggf. Gesellschafterliste / Satzung
Plane für ein Firmendepot etwas mehr Zeit ein als für ein Privatdepot – die zusätzliche Prüfung (KYC/Geldwäscheprävention) gehört bei Geschäftskonten dazu.
Vorab kostenlos im Demokonto testen*Anzeige · DemokontoDie LEI: Pflicht für jede Gesellschaft
Jede juristische Person, die am Wertpapierhandel teilnimmt, benötigt eine LEI – eine weltweit eindeutige 20-stellige Kennung. Sie ist gesetzlich vorgeschrieben. Beantragen kannst du sie bei externen LEI-Anbietern oft schon günstig; alternativ ist die Beantragung über Interactive Brokers für rund 169 $ einmalig plus 99 $ jährlich möglich. Die LEI muss jährlich verlängert werden, sonst wird sie inaktiv.
Steuer beim Firmendepot: kurz & ehrlich
Kapitalerträge werden bei einer GmbH/UG auf Unternehmensebene behandelt, nicht über die private Abgeltungsteuer. Für vermögensverwaltende Gesellschaften kann das steuerlich attraktiv sein – aber die konkrete Gestaltung (z. B. Beteiligungserträge, Veräußerungsgewinne, Teilfreistellungen) ist komplex und gehört in die Hände eines Steuerberaters. Wir geben hier bewusst keine Steuerberatung.
Für wen sich das Firmendepot lohnt – und für wen nicht
Sinnvoll, wenn …
- deine GmbH/UG überschüssige Liquidität anlegen will
- du eine Holding-/Vermögensverwaltungs-GmbH führst
- du international und mit verschiedenen Anlageklassen handeln möchtest
Eher nicht, wenn …
- du gar keine Gesellschaft hast (dann Privatdepot)
- die anzulegende Summe sehr klein ist (Aufwand/LEI lohnt nicht)
- die steuerliche Struktur nicht mit dem Steuerberater geklärt ist
Risikohinweis: Der Handel mit Wertpapieren und Derivaten ist mit erheblichen Verlustrisiken verbunden; bei gehebelten Produkten kann der Verlust den Einsatz übersteigen. Dieser Beitrag ist eine redaktionelle Information und keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung. Steuerliche und rechtliche Gestaltungen bei Firmendepots bespricht bitte ein Steuerberater bzw. Rechtsanwalt.
Warum Kapitalgesellschaften am Kapitalmarkt anlegen
Für eine GmbH oder UG ist das Firmendepot oft mehr als ein Parkplatz für überschüssige Liquidität. Gewinne, die ohnehin im Unternehmen verbleiben sollen, lassen sich so direkt investieren, statt sie erst privat zu entnehmen und dabei Einkommensteuer auszulösen. Besonders vermögensverwaltende Holdings nutzen diesen Hebel: Sie bündeln Beteiligungen und Wertpapiere in einer Gesellschaft und profitieren bei Aktiengewinnen und Dividenden von steuerlichen Privilegien des Körperschaftsteuerrechts. Wie groß dieser Vorteil im Einzelfall ausfällt, hängt stark von deiner Struktur ab – das ist ein klarer Fall für den Steuerberater und keine pauschale Empfehlung.
Der Reiz liegt im Zinseszins: Was im Unternehmen reinvestiert wird, arbeitet mit einem größeren Sockel weiter, weil zunächst weniger an den Fiskus abfließt. Diesen Effekt verstärkt das Auslandsdepot zusätzlich, weil die Abgeltungsteuer nicht automatisch abgezogen wird – mehr dazu im Beitrag zur Steuerstundung des Auslandsdepots.
Firmendepot oder Privatdepot? Die wichtigsten Unterschiede
Technisch handelst du im Firmendepot dasselbe wie privat – die Unterschiede liegen im Drumherum:
- Inhaber: Depotinhaber ist die Gesellschaft, nicht du persönlich; Erträge fließen in die Firmenbilanz.
- Unterlagen: Es braucht mehr Nachweise – Handelsregisterauszug, Gesellschafterliste und die LEI der Gesellschaft.
- Steuer: Statt der privaten Abgeltungsteuer gelten die Regeln für Kapitalgesellschaften; die Erträge laufen über die Buchhaltung.
- Zugriff: Verfügungsberechtigung und Vertretungsregelung müssen sauber dokumentiert sein.
Wer privat schon ein CapTrader-Depot hat, findet sich im Firmendepot sofort zurecht – nur die Eröffnung ist wegen der Gesellschaftsnachweise etwas aufwendiger.
Häufige Stolpersteine bei der Eröffnung
- Fehlende LEI: Ohne gültige Legal Entity Identifier kann die Gesellschaft nicht am Wertpapierhandel teilnehmen – sie muss vorab beantragt und jährlich verlängert werden.
- Unvollständige Unterlagen: Veraltete Gesellschafterlisten oder Handelsregisterauszüge bremsen die Eröffnung aus; halte alles aktuell bereit.
- Unklare Vertretungsregelung: Bei mehreren Geschäftsführern muss klar sein, wer allein verfügen darf.
- Rechtsform-Frage: Ob auch Personengesellschaften oder Einzelunternehmer in Frage kommen, hängt vom Einzelfall ab – das klärst du am besten vorab mit CapTrader.
Häufige Fragen zum Firmendepot
Wer kann bei CapTrader ein Firmendepot eröffnen?
In erster Linie Kapitalgesellschaften wie GmbH, UG (haftungsbeschränkt) und AG. Ob Personengesellschaften oder Einzelunternehmer in Frage kommen, hängt vom Einzelfall ab und wird mit CapTrader geklärt.
Was kostet ein Firmendepot?
Die Handelskonditionen entsprechen denen des Privatdepots (Order ab 1–2 €, keine Depotgebühr). Zusätzlich fällt die LEI an, die jede Gesellschaft ohnehin benötigt.
Brauche ich eine LEI?
Ja. Jede juristische Person, die Wertpapiere handelt, benötigt eine LEI (Legal Entity Identifier). Sie ist Pflicht, muss jährlich verlängert werden und lässt sich bei externen Anbietern oft günstig beantragen.
Welche Unterlagen brauche ich für die Eröffnung?
Üblicherweise einen aktuellen Handelsregisterauszug, Ausweise der Geschäftsführer, Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten, ggf. die Gesellschafterliste sowie eine LEI.
Kann meine UG oder kleine GmbH ein Depot eröffnen?
Ja, auch die UG (haftungsbeschränkt) und kleine GmbHs können ein Firmendepot eröffnen. Wichtig ist, dass Aufwand und LEI im Verhältnis zur anzulegenden Summe stehen.
Lohnt sich eine vermögensverwaltende GmbH für die Geldanlage?
Das kann steuerlich attraktiv sein, ist aber stark vom Einzelfall abhängig. Die Vor- und Nachteile einer solchen Struktur solltest du mit einem Steuerberater durchrechnen.
Wie werden Gewinne im Firmendepot besteuert?
Kapitalerträge werden auf Unternehmensebene behandelt, nicht über die private Abgeltungsteuer. Die genaue Besteuerung hängt von Rechtsform und Erträgen ab – das ist Sache des Steuerberaters.
Wird die Abgeltungsteuer automatisch abgeführt?
Nein. Wie beim Privatdepot wird die deutsche Steuer nicht automatisch einbehalten; die Erträge fließen in die Buchhaltung bzw. Steuererklärung der Gesellschaft ein. Der Performancebericht hilft bei der Aufbereitung.
Welche Rechtsformen können ein Firmendepot eröffnen?
In erster Linie Kapitalgesellschaften wie GmbH, UG (haftungsbeschränkt) und AG. Ob auch Personengesellschaften oder Einzelunternehmer möglich sind, hängt vom Einzelfall ab und wird mit CapTrader geklärt.
Was ist eine LEI und warum brauche ich sie?
Die Legal Entity Identifier ist eine weltweit eindeutige Kennung für juristische Personen. Ohne sie darf eine Gesellschaft nicht am Wertpapierhandel teilnehmen; sie wird beantragt und jährlich verlängert.
Wie wird das Firmendepot besteuert?
Es gelten die Regeln für Kapitalgesellschaften statt der privaten Abgeltungsteuer; Erträge laufen über die Buchhaltung. Die konkrete Behandlung klärst du mit deinem Steuerberater.
Kann eine Holding-GmbH darüber Beteiligungen halten?
Ja, vermögensverwaltende Holdings nutzen das Firmendepot häufig, um Beteiligungen und Wertpapiere zu bündeln und strukturiert anzulegen.
Brauche ich als Geschäftsführer zusätzlich ein Privatdepot?
Nein, das ist unabhängig. Das Firmendepot läuft auf die Gesellschaft; ein privates Depot kannst du zusätzlich führen, musst es aber nicht.
Weiterführende CapTrader-Ratgeber auf alarm.de
Die Gesamtbewertung des Brokers gilt für das Firmendepot genauso und steht in unserem CapTrader-Test. Dort prüfen wir Sicherheit, Kosten und Service, die auch für Gesellschaften zählen. So weißt du, worauf sich deine Firma einlässt. Das Geschäftsdepot ist nur eine Spezialform desselben starken Kontos.
Für Kapitalgesellschaften zentral ist die Steuerseite rund um Abgeltungsteuer und Performancebericht. Weil es ein Auslandsdepot ist, übernimmt die Gesellschaft die Erklärung selbst. Wir zeigen, welche Unterlagen dabei helfen und worauf der Steuerberater achtet. So bleibt die Buchhaltung sauber.
Besonders interessant für Holdings ist der Stundungsvorteil des Auslandsdepots. Weil die Steuer nicht sofort abgeführt wird, bleibt mehr Kapital im Unternehmen investiert. Wir erklären den Zinseszins-Effekt, aber auch die Pflicht zur Rücklage. So nutzt die Gesellschaft den Vorteil bewusst.
Bringt die Firma ein Depot mit, zeigt unser Leitfaden den steuerneutralen Depotübertrag. Ein Wechsel ohne Verkauf vermeidet das Realisieren stiller Reserven. Wir erklären, wie Einstandskurse und Lagerstellen korrekt übernommen werden. So zieht das Geschäftsvermögen ohne Reibung um.
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